Une consultation financière pour y voir plus clair :

Nous vous offrons ce service comme point de départ de votre réussite financière. Sous forme d’une entrevue d’une durée maximale de deux heures.  Nous vous guiderons afin de faire toute la lumière sur les aspects enrichissants de votre bilan financier. Voici un éventail des thèmes financiers que nous aborderons avec vous :

• Optimisez votre crédit et payez moins d’intérêts (carte, marge, marge hypothécaire, etc.)
• Vos placements, une deuxième opinion pour avoir une meilleure perspective
• En cas de pépin, suis-je suffisamment protégé
• J’aimerais en connaître plus sur certains produits financiers
• Conciliation de votre progression financière dans un contexte familial
• Tarification : À partir de 350 $ + taxes applicables

Ma première maison :

Vous sentez le besoin de devenir propriétaire? Vous aimeriez ne pas y laisser votre chemise? Voici une belle occasion d’établir un plan de progression gagnant pour financer ce grand projet.  Voici ce que nous bâtirons avec vous :

• Évaluation de vos objectifs
• Stratégie d’accumulation des sommes nécessaires (mise de fonds)
• Calculs et choix reliés au paiement hypothécaire (capacité maximale d’emprunt, choix des mensualités, incidence de la période d’amortissement)
• Établissement de l’échéancier des dépenses
• Ciblage des avantages et conséquences financières des avenues choisies (emplacement, quartier, distance du lieu de travail, etc.)
• Suivi pendant la mise en œuvre de votre projet
• Un projet bien planifié, pour une entrée dans votre domicile sans surprise financière! Voilà ce que vous offre notre service Ma première maison.
• Tarification : À partir de 350 $ + taxes applicables

Un budget, plus de projets :

Une incursion payante dans les gestes quotidiens qui dilapident votre argent durement gagné. Les dépenses à la consommation revues et repensées.  Passez maître dans vos dépenses et payez-vous en premier…  Voici quelques points que nous aborderons :

• Souffrez-vous d’embonpoint financier
• Croulez-vous sous le poids de vos paiements
• Vous donne-t-on tout le crédit dont vous méritez
• Vivez-vous aux dépens de votre consommation
• Y a-t-il des parasites dans votre portefeuille
• Consommez-vous de façon perpétuelle
• Tarification : À partir de 175 $ + taxes applicables

Une vision approfondie avec l’intégrale :

Vous désirez connaître tous les scénarios qui sont disponibles pour vous. Avec l'Intégrale, vous serez en mesure d'établir votre positionnement global dans votre cheminement financier. Notre formule englobe les sept champs qui dominent la planification financière personnelle intégrée. Dans un premier temps, cette approche s'appuie sur une analyse de votre situation actuelle. En second lieu, en harmonie avec vos objectifs financiers, nous établirons un plan de progression à l'aide de recommandations qui vous seront suggérées.

Voici les champs qui seront abordés :

Tarification : sur demande, une étude préliminaire de votre situation est nécessaire

Avis : Stéphane De Maria, offre des produits d'assurances à titre de représentant autonome et ses services sont offerts de façon indépendante de la firme Services en placements PEAK inc.