Bâtir un portefeuille

Que vous soyez au tout début de votre processus d’épargne ou que vous ayez une bonne somme d’accumulée, la rigueur est toujours de mise. Votre but est sans doute d’obtenir le maximum de rendement en prenant le moins de risque possible. Bâtir un portefeuille d’investissement demande toutefois de passer au travers d’un certain nombre d’étapes.

Tolérance au risque

Dans un premier temps, il faudra évaluer votre tolérance au risque pour nous permettre d’effectuer une première sélection des produits financiers. Votre profil d’investisseur, qu’il soit prudent, conservateur, équilibré, audacieux ou téméraire, dictera d’entrée de jeu, quelle pondération sera dédiée à chacune des catégories d’actifs.

Ces trois classes d’actifs sont essentiellement : les liquidités, les titres participatifs (les actions) et les titres à revenus (les obligations). L’amalgame de ces trois classes d’actifs constitue les bases de votre portefeuille.

Composition du portefeuille

La deuxième étape consistera à choisir ce qui composera votre portefeuille en terme de qualité, d’échéance, de liquidité et d’accessibilité.

Actions de compagnies cotées en bourse, obligations, bons du Trésor, fonds communs, billets, fonds indiciels...? Le choix est très vaste et l’évidence de la recette miracle n’est pas facile à discerner. Nous sommes là pour vous éclairer.

Équilibre

La troisième étape mettra l’accent sur les liens qui rattachent les composantes de votre portefeuille pour que vos achats vous offrent une bonne diversification tant au niveau de leurs positionnements géographiques, du style, de l’approche, des secteurs et de la taille des entreprises. Elle analysera également les redondances possibles entre vos différentes institutions financières.

À cette étape, votre question est sans doute de savoir quelle serait la meilleure solution à la mise en place de votre portefeuille. Si vous désirez avoir de l’aide stratégique, nous vous invitons à nous contacter. Nous nous spécialisons dans ce domaine et c’est notre passion. Nos outils à la fine pointe vous donneront une longueur d’avance.

Les renseignements contenus dans ce bulletin sont à titre informatif seulement, elles n'ont pas pour but de vous donner des conseils précis sur votre situation. Toute question ou situation particulière devrait faire l'objet d'une consultation avec un professionnel qualifié.

Notre vision globale peut vous aider?

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Saisir des opportunités financières au moment opportun, voilà une bonne façon de prendre une longueur d’avance. Agissez maintenant! Voyez grand et offrez-vous des services qui toucheront l’ensemble de votre fortune personnelle.

Si vous souhaitez donner plus de profondeur à vos gestes financiers, nos stratégies financières vous donneront cette plus-value qui fera toute la différence. Notre approche est axée vers des résultats à court, moyen et long terme. Choisir d’optimiser sa route financière, voilà une bonne idée pour accéder plus rapidement à ses rêves.

Courriel : planification@stephanedemaria.com
Téléphone : 450 581-2403

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