Planifiez votre réussite > Votre retraite
La retraite se planifie sur une longue période et nécessitera plusieurs avenues financières pour conserver votre style de vie.
Nous déterminerons ensemble vos objectifs de retraite et établirons avec vous des paramètres et stratégies financières qui tiendront compte de votre situation financière actuelle globale, de façon à vous assurer une retraite qui rencontrera vos besoins.
Votre tour d'horizon
Une fois vos objectifs fixés, nous planifierons votre stratégie à la lumière des critères suivants :
Vos besoins à la retraite
Accumuler les sommes nécessaires représente un défi intéressant. Le premier point abordé visera à :
- voir comment tirer avantage de l'utilisation multiple
- établir votre coût de vie actuel réel
- déterminer si vous serez en mesure de conserver l'ensemble de vos actifs
- bâtir une stratégie pour assurer votre bien-être financier à la retraite
Vos sources de revenus
À la retraite, les sources de revenus peuvent être multiples, tant du côté gouvernemental, que des anciens employeurs ou de vos propres économies. Dans ce volet, nous tenterons :
- d'identifier les différents programmes gouvernementaux qui assurent votre retraite
- de bien connaître et comprendre les caractéristiques du fond de pension chez votre employeur, le cas échéant
- de retracer les sommes que vous avez déjà accumulées dans des régimes spécifiques (REER, CRI, RRI, etc.)
La transition
Malgré les rêves d'ultime liberté qu'évoque l'idée de la retraite, la transition "travail-retraite" est un choc qui en surprend plusieurs. Non seulement la vie active change drastiquement, mais les dépenses aussi. À cette étape, nous discuterons de vos aspirations pour cette nouvelle vie et explorerons :
- vos projets de retraite et ce qu'ils représentent réellement en terme de charge financière
- comment vos dépenses seront affectées par cette nouvelle réalité
La durée
Ne laissez pas votre bas de laine fondre comme neige au soleil et préparez-vous à profiter de votre argent pour longtemps. Ici, nous discuterons :
- des différentes solutions pour optimiser vos décaissements
- du pour et du contre de la performance prudente
- des limitations de la vision unique
Prêt à entamer votre plan vers la réussite ?
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